先记住一句话
能活得久的合约交易者，赢在可重复的风险规则，而不是某次神预测。
下面模板可直接抄，再按资金量缩放。
为什么需要模板
没有模板时，人容易：
- 亏了就加仓
- 赢了就加杠杆
- 今天「手感好」连开 10 笔
- 把偶然盈利当成能力
模板把决策从情绪里抽离出来。
核心参数模板（新手版）
假设交易总资金（可亏的合约预算）= 10,000 USDT（请换成你的真实数字）。
| 参数 | 建议起点 | 示例数值 |
|---|---|---|
| 单笔风险 R | 0.5%–1% | 50–100 USDT |
| 杠杆上限 | 2–5x | 5x |
| 保证金模式 | 优先逐仓 | 逐仓 |
| 单日最大亏损 | 2%–3% | 200–300 USDT |
| 单周最大亏损 | 5%–8% | 500–800 USDT |
| 同时持仓数 | ≤2–3 | 2 |
| 相关暴露 | 同方向同类资产合计受限 | BTC 多 + ETH 多算相关 |
| 连续亏损暂停 | 3 笔 | 停、复盘 |
逐仓说明：全仓还是逐仓
仓位怎么算（别拍脑袋）
公式思路：
仓位大小 ≈ 单笔可亏金额 ÷ 止损幅度（价格距离%）
示例：
- 单笔可亏：100 USDT
- 止损距离：2%
- 则名义仓位大约：100 ÷ 2% = 5,000 USDT
- 若用 5x，约需保证金 1,000 USDT 量级（忽略费用与规则细节）
| 单笔可亏 | 止损 1% | 止损 2% | 止损 3% |
|---|---|---|---|
| 50 USDT | 名义 5,000 | 2,500 | ≈1,667 |
| 100 USDT | 10,000 | 5,000 | ≈3,333 |
止损越近，同样风险下名义仓位可以更大；但过近容易被扫。
开仓前强制清单（打印级）
- 方向理由能否用一句话说清？
- 无效条件是什么？（什么情况证明我错了）
- 止损价是否已算好且准备下单？
- 触及止损的金额是否 ≤ 单笔 R？
- 今日累计亏损是否已接近熔断线？
- 是否与已有持仓高度相关、导致风险叠罗汉？
- 资金费率与预计持仓时长是否可接受？
费率：合约手续费与资金费率
止损操作：止盈止损怎么设置
单日熔断怎么执行
| 状态 | 动作 |
|---|---|
| 浮亏接近单日限额 70% | 禁止加仓，只允许按计划减仓 |
| 触及单日最大亏损 | 停止新开仓，关闭行情刺激源 |
| 连续 3 笔纪律性止损 | 强制休息，写复盘 |
| 单笔违反模板（无止损等） | 记一次红灯；当周禁止提高风险 |
熔断的意义不是「认怂」，而是防止复利式自我毁灭。
一周复盘表（最少字段）
| 日期 | 品种 | 方向 | 杠杆 | 计划 R | 实际盈亏 | 是否按计划止损 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 是/否 |
每周只问三个问题：
- 我有没有遵守单笔 R？
- 盈亏比是否被手续费/滑点吃掉？
- 哪类错误重复出现？
降本辅助：如何降低 OKX 交易成本
进阶：两套风险预算
| 账户分层 | 用途 | 规则 |
|---|---|---|
| 保命层 | 不动的长期资金 | 禁止进合约 |
| 交易层 | 可接受回撤的资金 | 套用本模板 |
| 实验层（可选） | 小额试新策略 | 逐仓 + 更小 R |
永远不要把保命层和交易层混在一个「感觉还能转」的池子里。
常见崩盘路径与对应规则
| 崩盘路径 | 模板对策 |
|---|---|
| 扛单 | 开仓必挂止损 |
| 亏损翻倍补仓 | 禁止无计划加仓 |
| 赢了飘了加杠杆 | 杠杆写死上限 |
| 多品种同方向爆仓 | 相关暴露上限 |
| 熬夜情绪单 | 交易时段规则 |
| 模拟盘自信满满重仓实盘 | 实盘 R 减半起步 |
模拟盘：OKX 模拟盘怎么练
下一步
- 注册 OKX 并完成安全设置
- 把上表参数改成你的资金数字
- 模拟盘用模板打满 20 笔
- 实盘先用 0.5% R 运行两周再评估
风控模板降低的是破产概率，不保证盈利。合约可能导致快速亏损，内容不构成投资建议；以 OKX 实时规则为准。