风控目标：亏得起、活得久
合约里长期留下来的人通常不是从不看错，而是：
- 单笔亏不致命
- 连亏会停手
- 有规则可执行
- 用复盘改行为
姐妹篇：
| 文档 | 你用来 |
|---|---|
| 本文 | 币安纪律、卡片、熔断、事件分级 |
| OKX 合约风控模板 | OKX 参数填空与账户分层 |
| 币安止损单 | 怎么把止损挂进系统 |
| 币安杠杆倒推 | 倍数怎么从 R 反推 |
| 币安强平 | 为什么会「突然」爆 |
默认风控模板（可直接抄）
百分比针对 你拿来做合约的资金，不是全部身家。
| 规则 | 默认值 | 说明 |
|---|---|---|
| 单笔风险 | 0.5%–1% | 以止损触发后的预计亏损计 |
| 单日最大亏损 | 2%–3% | 触及即停，当天不再开新仓 |
| 单周最大亏损 | 5%–6% | 触及则降杠杆或暂停一周 |
| 杠杆上限（新手） | ≤5x | 先活下来 |
| 同时持仓主题数 | ≤2 | 避免相关风险叠罗汉 |
| 无计划交易 | 0 次 | 没有理由就不开 |
| 每日有效新开仓 | ≤2–3 笔 | 防手续费与决策疲劳 |
规则 1：仓位上限——先想亏多少
不要先想「我能开多大」，先想「止损打掉我亏多少」。
名义价值 ≈ 可亏损金额 ÷ 止损百分比
例子：
- 合约资金：1,000 USDT
- 单笔风险 1% → 可亏 10 USDT
- 止损距离 2%
- 名义 ≈ 10 ÷ 2% = 500 USDT
- 5x 时保证金大约 100 USDT
这比「我有 1,000，直接拉满」安全一个数量级。
更多倍数误区：杠杆指南
| 资金 | R=1% 可亏 | 止损 1.5% 时名义约 | 止损 3% 时名义约 |
|---|---|---|---|
| 1,000 | 10 | ≈667 | ≈333 |
| 5,000 | 50 | ≈3,333 | ≈1,667 |
| 10,000 | 100 | ≈6,667 | ≈3,333 |
规则 2：止损是开仓条件，不是补丁
强制清单：
- 没有止损位置 → 没有开仓
- 止损来自结构/波动，不是随手整数
- 触发后默认接受结果
- 禁止撤掉止损「再扛一下」
- 主动止损应 早于 强平价
规则 3：日亏损黄灯 / 红灯
| 状态 | 触发 | 动作 |
|---|---|---|
| 绿灯 | 日亏未到 1% | 按计划交易 |
| 黄灯 | 日亏达约 1.5% | 只减仓，不加新风险 |
| 红灯 | 日亏达 2%–3% | 停止开仓；关闭娱乐化刷盘 |
| 周红灯 | 周亏达 5%–6% | 降杠杆或暂停，只复盘 |
连亏最常见毁灭路径：
越亏越想翻本 → 杠杆升 → 仓位升 → 账户端掉熔断就是切断这条路径——执行一次「停」的价值，往往大于多学一个指标。
规则 4：杠杆与保证金模式配套
| 阶段 | 建议 |
|---|---|
| 入门 | 低杠杆 + 逐仓 + 小名义 |
| 有纪律样本后 | 再评估是否提高 R（不是先拉 50x） |
| 全仓 | 理解互拖后再用；见 强平 |
入门路径：币安合约入门
规则 5：频率上限 = 隐性成本上限
手续费、滑点、决策疲劳都随次数上升。
- 同一观点最多尝试 1 次，被止损就结束该主题
- 周复盘前，不因为「闲」而交易
- 超短线先算清 Maker/Taker 与资金费
开仓前卡片（复制到笔记）
日期：
标的：
方向：多 / 空
杠杆：
保证金：
名义价值：
入场理由（一句话）：
无效条件（一句话）：
止损价：
止损原因：
目标价 / 分批计划：
单笔风险金额 / %：
今日已用风险：
若失败，我接受吗？是 / 否只有最后一项为 是，才允许下单。
周复盘表（固定 20 分钟）
| 复盘项 | 本周数据 | 改进动作（只选 1 个） |
|---|---|---|
| 总盈亏 | ||
| 胜率 | ||
| 平均盈亏比 | ||
| 最大单笔亏 | ||
| 是否触达熔断 | ||
| 无计划交易次数 | 目标 0 | |
| 手续费+资金费 | ||
| 规则破坏次数 | 目标 0 |
三个问题：
- 输在策略，还是输在纪律？
- 哪类错误重复出现？
- 下周只改一个行为，改哪一个？
四级风险事件：立刻做什么
| 事件 | 立刻做 | 禁止做 |
|---|---|---|
| 普通止损 | 记录并离开 5–10 分钟 | 立刻报复单 |
| 滑点扩大 | 降仓 / 换流动性更好标的 | 赌更大 |
| 接近强平 | 减仓或离场 | 盲目追加保证金赌方向 |
| 情绪崩溃 | 停交易；必要时下线 App | 借钱、加杠杆、关白名单听「老师」 |
安全被盗风险与交易风险是两件事：账户加固见 安全清单。
把风控写进账户设置
- 资金分层：生活费与交易资金隔离
- 合约账户只放「亏得起」的部分
- 开启 2FA、防钓鱼码、提现白名单
- 大额前小额验证开平仓与止损全流程
- 与 OKX 双开时：两套预算分开，总风险相加仍要睡得着
对照：OKX 与币安安全对比 · 新手资金
两周验收标准（比「赚了没」更重要）
| 验收项 | 合格线 |
|---|---|
| 无止损持仓次数 | 0 |
| 日熔断触发后是否停手 | 100% 停 |
| 开仓卡片完整率 | ≥90% |
| 规则破坏次数 | 第 2 周 = 0 |
| 报复性开仓 | 0 |
达标前，不讨论「提高仓位」。
常见问题
1% 必须吗？
不必。0.5% 更稳。固定优先。
连亏加仓？
不。熔断。
有止损就够？
不够。要系统。
和 OKX 模板冲突怎么办？
按你下单的平台执行该平台规则；总资金风险要合并心算，避免双平台各 3% 日亏变成实质 6%。
风险提示
- 模板不保证盈利
- 缺口、剧烈波动、延迟可能导致实际亏损大于预估
- 合约可造成本金重大损失
下一步
- 注册币安
- 把默认模板改成你的数字
- 最小仓位验证：卡片 + 止损 + 熔断
- 连续 2 周破规 = 0 后，再考虑提高 R
本内容仅供信息参考，不构成投资建议。请以币安实时规则为准。